Инновационная платформа Advisors' Axiom от Росбанка для инвесторов
О проекте
Advisors' Axiom — это инновационная платформа для инвесторов сегмента Premium и Private Banking, предназначенная для оптимизации процесса инвестирования. Платформа была разработана ПАО РОСБАНК и предоставляет мощные инструменты для взаимодействия инвесторов с финансовыми консультантами, экспертами и аналитиками.
Основные возможности платформы:
Основные возможности платформы:
- Персонализированные рекомендации по инвестициям. Платформа предлагает пользователям подборки ценных бумаг, которые соответствуют их инвестиционным целям и стратегии.
- Каталог продуктов. Обширный каталог инвестиционных инструментов: от ценных бумаг до страхования и доверительного управления.
- Аналитика и прогнозирование. Платформа анализирует рыночные события и их влияние на стоимость активов. Новости показываются с оценкой тональности (позитивной, негативной или нейтральной).
- Модели инвестиционных портфелей. Клиенты могут работать с различными моделями сбалансированных портфелей и получать рекомендации по их улучшению.
- Риск-менеджмент. Оценка рисков портфеля и профилирование клиентов, что помогает корректно управлять активами с учетом индивидуальных предпочтений и целей.
Задача
Основной задачей было создание удобной и функциональной платформы для инвестирования, которая должна:
- Позволить клиентам следить за состоянием своего инвестиционного портфеля в реальном времени.
- Включать функциональность для мониторинга изменений в активных позициях и анализа рынка с помощью машинного обучения.
- Предоставить клиентам персонализированную помощь финансовых консультантов в формировании инвестиционных стратегий.
Реализация
Современные технологии для обеспечения надежности.
Для разработки платформы были выбраны следующие технологии:
Для разработки платформы были выбраны следующие технологии:
- Python и Django для серверной части.
- Использование микросервисной архитектуры, включая сервисы для профилирования клиентов, новостной модуль (анализ новостей с применением машинного обучения), и генератор PDF-отчетов.
- RESTful API и брокеры сообщений для эффективного взаимодействия между микросервисами и основным функционалом платформы.
- Система делится на два основных кабинета:
- Кабинет менеджера доступен только из сети банка.
- Кабинет клиента работает через интернет и предоставляет всю необходимую информацию по портфелю.
- Платформа выполнена как монолитное приложение с разделением на модули и возможностью дальнейшего расширения.
Нейросеть для оценки тональности новостей.
Одной из ключевых особенностей платформы является интеграция нейросети, которая анализирует новости и оценивает их влияние на рынок. Для обучения модели использовались новостные данные на двух языках — русском и английском. Модель анализирует не только общий контекст новости, но и ее потенциальное влияние на рыночную стоимость активов в среднесрочной и долгосрочной перспективе.
Для повышения точности была проведена ручная разметка новостей, что позволило существенно улучшить работу системы.
Безопасность: высокий уровень защиты данных.
Особое внимание уделено безопасности данных.
В процессе интеграции платформы с банковской инфраструктурой были внедрены такие меры, как:
Одной из ключевых особенностей платформы является интеграция нейросети, которая анализирует новости и оценивает их влияние на рынок. Для обучения модели использовались новостные данные на двух языках — русском и английском. Модель анализирует не только общий контекст новости, но и ее потенциальное влияние на рыночную стоимость активов в среднесрочной и долгосрочной перспективе.
Для повышения точности была проведена ручная разметка новостей, что позволило существенно улучшить работу системы.
Безопасность: высокий уровень защиты данных.
Особое внимание уделено безопасности данных.
В процессе интеграции платформы с банковской инфраструктурой были внедрены такие меры, как:
- Мониторинг базы данных с использованием Imperva
- Системы SIEM для сбора событий и инцидентов
- Обеспечение безопасности обмена данными через WSO2
- Тестирование кода с помощью Solar AppScreener
Результат
Мощный инструмент для эффективного управления инвестициями.
Веб-версия платформы включает следующие возможности:
Веб-версия платформы включает следующие возможности:
- Интерактивный каталог банковских продуктов, включая ценные бумаги, депозиты, страхование и другие услуги.
- Агрегация данных из различных источников с представлением их в удобном и понятном виде.
- Историческая и текущая аналитика активов: отображение доходности и стоимости активов, а также истории операций.
- Подробные отчеты по портфелям клиентов и их аналитика, включая прогнозы по ребалансировке.
- Кроме того, предусмотрена возможность генерации PDF-отчетов по каждому клиенту, а также автоматический процесс ребалансировки портфеля для оптимизации его структуры.
Мобильное приложение для удобства пользователей.
Мобильное приложение включает два основных раздела:
Основные функциональные блоки приложения:
Мобильное приложение включает два основных раздела:
- Личный кабинет клиента.
- Личный кабинет финансового эксперта.
Основные функциональные блоки приложения:
- Просмотр динамики портфелей клиентов.
- Отображение актуальных новостей с оценкой их влияния на инвестиции.
- Функционал для покупки инвестиционных продуктов.
- Предложения по ребалансировке портфелей и коррекция активов в соответствии с изменениями на рынке.
Нейросеть для оценки тональности новостей.
Для оценки новостей в приложении используется нейросеть, которая автоматически классифицирует новости по степени их влияния на различные компании и инструменты.
Приложение с заданной периодичностью автоматически собирает актуальные новости из указанного списка источников, умеет извлекать текст публикации по предоставленной ссылке (URL).
Каждая новость, поступающая на анализ и формирование анонса, автоматически связывается с соответствующей компанией через систему тегов.
Изображения подбираются автоматически в зависимости от тегов категории компании.
Для перевода текста на русский язык задействуются сторонние сервисы, обеспечивающие высокое качество машинного перевода.
Редактирование анонсов, изображений и публикаций осуществляется через административную панель контент-модератором.
Для оценки новостей в приложении используется нейросеть, которая автоматически классифицирует новости по степени их влияния на различные компании и инструменты.
Приложение с заданной периодичностью автоматически собирает актуальные новости из указанного списка источников, умеет извлекать текст публикации по предоставленной ссылке (URL).
Каждая новость, поступающая на анализ и формирование анонса, автоматически связывается с соответствующей компанией через систему тегов.
Изображения подбираются автоматически в зависимости от тегов категории компании.
Для перевода текста на русский язык задействуются сторонние сервисы, обеспечивающие высокое качество машинного перевода.
Редактирование анонсов, изображений и публикаций осуществляется через административную панель контент-модератором.
Инвестиционная платформа Advisors' Axiom является примером интеграции современных технологий и глубокого анализа данных для эффективного управления инвестициями. С помощью платформы клиенты получают доступ к персонализированным рекомендациям, а финансовые эксперты могут более эффективно помогать им в принятии инвестиционных решений.
Обсудить идею или проект
Или просто напишите нам на почту:
Ответим в рабочее время
с 9:00 до 18:00 по московскому времени
с 9:00 до 18:00 по московскому времени